Source: https://panamamedicalhub.com/guides/es/expat-scams-panama-field-guide/
Language: Español
Edición de la fuente: 2026-10-11. Documento original revisado por el responsable del sitio: 2026-10-14. Actualización editorial del lector: 2026-10-22; no implica una nueva revisión del responsable ni una revisión médica o jurídica. Las comprobaciones de fuentes se indican por separado.

## Lo esencial y su próximo paso

Explore patrones reportados, verificación de profesionales y preguntas antes de enviar dinero.

- Use esta guía para preparar una conversación; confirme los requisitos que se aplican a usted.
- Las cifras y los contactos del documento original no son cotizaciones ni comprobaciones actuales del sitio.
- Anote la fecha, la persona que respondió y la confirmación por escrito antes de actuar.

# Estafas contra Expatriados en Panamá: La Guía de Campo Completa

**Verificación declarada por la fuente: octubre de 2026.**

Este es el catálogo de referencia: cada familia importante de estafas documentada en Panamá, con los casos judiciales, montos y fechas que la respaldan — más los registros oficiales que neutralizan la mayoría antes de que usted pague un solo dólar. Para la mecánica de protección al consumidor (reclamos ante la ACODECO, descuentos de la Ley 6) consulte nuestra guía complementaria, "Estafas y Protección al Consumidor en Panamá."

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## ¿Qué tan grande es el problema en 2026?

Nivel récord y aún en aumento. Entre el **1 de enero y el 31 de julio de 2026, el Ministerio Público registró 3,970 denuncias por fraude — unas 18 por día, un aumento del 14%** frente al mismo período de 2025. La categoría que más crece es el **fraude por manipulación informática (art. 226): +313% interanual** (46 → 190 casos). El MP estima que **~80% del fraude llega hoy por plataformas digitales y llamadas telefónicas**.

La geografía importa: después de la provincia de Panamá (2,296), las dos siguientes en denuncias son **Panamá Oeste (526, +33%) — el corredor de playas de Coronado — y Chiriquí (351) — Boquete/David** — los dos mayores núcleos de jubilados extranjeros del país.

Las penas se duplicaron en respuesta. La **Ley 524 del 26 de mayo de 2026** elevó la estafa simple a **3–6 años** (antes 1–4) y la estafa agravada a **7–12 años** cuando la pérdida supera los B/.100,000 o el autor es directivo de una empresa — el patrón típico de las "firmas de inversión."

⚠️ **Lea estas cifras correctamente:** son *denuncias*, no condenas. Panamá **no publica una tasa de condenas por estafa** (un vacío real de datos), las megaoperaciones reportan aprehensiones y no veredictos — y Panamá no tiene ninguna encuesta de victimización.

## ¿Qué estafas de inversión están documentadas en Panamá?

**Cómo funcionan:** una "firma" o "club" promete rendimientos fijos en forex, cripto, minería o bienes raíces, recluta en redes de expatriados, paga los primeros retiros con depósitos nuevos y luego congela los pagos. ⚠️ Cada nombre citado abajo proviene de un expediente judicial o de una alerta oficial de un regulador — pero las alertas e imputaciones son *alegatos* hasta que un tribunal condene.

> **EXPEDIENTE — Financial Pacific (2013–2026).** Cuatro exdirectivos de la casa de valores liquidada fueron condenados en 2025 a **96 meses** por estafa agravada tras inducir al Caye International Bank de Belice a transferir **~US$12M** a una cuenta "no regulada ni autorizada por la SMV"; condena confirmada en **mayo de 2026**. Incluso firmas cercanas a la regulación movían dinero de clientes por cuentas no reguladas — y pasaron ~12 años del escándalo a la sentencia.

> **EXPEDIENTE — Richard Fifer / Gold Dragon (2006–2024).** El exgobernador de Coclé recibió **120 meses** por vender opciones sobre concesiones mineras que no poseía por **>US$100,000**; fue capturado en **enero de 2024 cruzando a Costa Rica por Paso Canoas con pasaporte estadounidense**.

> **EXPEDIENTE — Cash FX Group (CFTC, septiembre de 2026).** La CFTC de EE. UU. alega que Cash FX operó un **Ponzi de forex/cripto tipo MLM por $950M** ("paquetes de trading," rendimientos semanales); "CASH FX GROUP S.A." figura en la **lista de alerta de la SMV**. Su predecesor **AirBit Club** tuvo un cofundador panameño (Gutemberg Dos Santos, 12 años en la corte SDNY) — y el dinero de las víctimas solo regresó vía **confiscación del DOJ estadounidense, no por procesos panameños**.

**"Academias de trading":** la alerta formal de la SMV contra **OmegaPro** (septiembre de 2022) precedió por semanas a su colapso (~1.8M de víctimas en el mundo). La lista de alerta de la SMV incluye todo el clúster de academias/MLM que recluta en Panamá — **IM Mastery Academy, I Markets Live, Day Trading Academy, Profit Team PTY** y docenas más — ninguna con licencia para valores o forex *desde o hacia* Panamá.

**Suplantación de firmas reguladas — la categoría más nueva:** los estafadores ahora se hacen pasar por firmas panameñas *con licencia*: la lista de la SMV incluye **"OLGA CANTILLO – LATINEX – SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD"** (haciéndose pasar por la bolsa regulada y su presidenta), una "Private Investment Management Advisors Panamá" clonada, y un regulador ficticio, el **"Panama Securities Board."** Nunca verifique a través del sitio web o teléfono que le da el "asesor" — use supervalores.gob.pa o el **(507) 501-1700**.

**Condominios de "renta garantizada":** el desastre canónico es **Ibiza Playa Corona/Coronado** — compradores de unidades condo-hotel de $90–100 mil a quienes se les prometieron ingresos de alquiler recibieron cheques "de apenas $40"; el desarrollador había hipotecado las áreas comunes (piscina, lobby) a través de una empresa relacionada, y cuando ésta incumplió, el banco secuestró 14 fincas, dejando a los propietarios legalmente sin acceso a su propia piscina.

**Cripto:** el caso **Marco Galbiati** (falso "club" cripto, cientos de víctimas reclutadas en su residencia de Cerro Azul) terminó con su arresto en Italia en febrero de 2025 a pedido de extradición de Panamá. ⚠️ **No hay confirmación pública de una extradición consumada ni de juicio al cierre de octubre de 2026 — trate el caso como no resuelto.**

## ¿Qué fraude inmobiliario está documentado en Panamá?

**Dobles ventas:** el caso emblemático es el corredor brasileño **Alexander Ventura Nogueira**, quien vendió las mismas unidades del proyecto Loft One a compradores distintos — Roger Khafif reclamó **$812,000 en ocho contratos** — y acumuló **14+ procesos por estafa**, una sola condena confirmada de 5 años (2014) y, según La Estrella (octubre de 2026), residencia en República Dominicana pese a órdenes de detención vigentes. Lección: el fraude serial dura más que el litigio serial.

**Escrituras falsificadas que llegan al Registro Público — documentado.** El residente holandés **Max Van Rijswijk** fue condenado (julio de 2020) a **48 meses** por falsificar un acta societaria para apropiarse y vender la finca de un socio — y aun así siguió promoviendo "eco-resorts" nunca construidos entre pensionados extranjeros hasta 2025 (una inversionista belga: "terminé perdiendo el dinero de mi pensión"). En **Herrera**, un hombre obtuvo **4 fincas por $2.01M** mediante escrituras públicas falsificadas (2018). Y en **octubre de 2026** la fiscalía abrió una investigación por el traspaso irregular vía ANATI de **~67 hectáreas (~$8M) en Penonomé** — tierra cultivada por 30 años — a personas que llevaban tres meses en la zona.

**Colapso de preventas:** el megacaso vivo es **Empresas Bern / Town Center Costa del Este** — el CEO citado a imputación por estafa agravada, con una **reclamación civil de B/.18.1M** y un **laudo arbitral paralelo de $77.7M** aún incobrado dos años después (⚠️ proceso en curso; sin condena). A nivel minorista, la ACODECO registró **280 quejas contra promotoras por B/.13.24M entre enero y agosto de 2026**, siendo la devolución de dinero la causa #1. La cifra más decisiva del mercado inmobiliario panameño: **~10–40% de recuperación en quiebra de promotora sin fideicomiso frente a >80% — o entrega tardía sin pérdida — con fideicomiso**. Fideicomiso o váyase.

**Anuncios fantasma:** la división de ciberdelito de la Policía advierte oficialmente cada temporada alta sobre alquileres de playa inexistentes a "precios extremadamente bajos" con pagos por adelantado. Nunca pague antes de visitar; verifique al propietario en el Registro Público.

**Engaños con ROP:** los derechos posesorios (tierra estatal no registrada) invitan a la doble venta precisamente **porque no figuran en el Registro Público**; "fácil de titular después" es el anzuelo clásico. Postura por defecto: **váyase**.

**Clubes vacacionales / tiempo compartido:** la ATP recibió **638 denuncias por estafas en planes vacacionales en 2025**; el historial de la ACODECO supera **2,154 quejas / >$8.7M**. Verifique a cualquier vendedor contra la lista de agencias registradas de la ATP — la mayoría de las quejas proviene de intermediarios no certificados.

## ¿Qué fraude migratorio y legal está documentado?

**Abogados falsos:** en **junio de 2026** un ciudadano venezolano quedó en detención provisional por hacerse pasar por abogado de migración — cuatro expedientes abiertos, **>$7,000** captados. La verificación es gratis: el **registro de idoneidad del Órgano Judicial** (organojudicial.gob.pa — la herramienta que los propios consulados de Panamá indican), el código QR del carné y el historial disciplinario en el **Colegio Nacional de Abogados**. Sin número de idoneidad = váyase.

**Gestores que sobrefacturan:** la **Embajada de EE. UU. advirtió (julio de 2024)** sobre personas que cobran **hasta $2,000** por la "tramitación" de visas estadounidenses — ningún tramitador está autorizado, punto. Los consulados de Panamá advierten igualmente que ninguna agencia ni gestor puede vender citas de visa; solo usted o un abogado acreditado pueden presentar solicitudes. Quien diga tener "un contacto dentro de Migración" vende fraude.

**Fábricas de documentos:** la **Operación Credenciales (agosto–septiembre de 2026)** allanó 21+ puntos en cuatro provincias y aprehendió a **23 personas** por vender diplomas falsos — la misma maquinaria detrás de ofertas de empleo y licencias profesionales falsas. Precedente de fraude matrimonial: el Tribunal Electoral **anuló 38 matrimonios de papel** en 2004; la residencia comprada con un matrimonio simulado es revocable — y lo expone a *usted* a cargos por falsedad.

## ¿Qué fraude bancario y telefónico golpea a los expatriados?

**Phishing post-fusión:** tres de los 10 principales bancos de Panamá cambiaron de dueño en siete meses (Scotiabank→Davivienda, efectivo el **5 de diciembre de 2025**; Multibank→BAC; Banistmo→BSC). Los estafadores aprovecharon la **integración de Davivienda en diciembre de 2025** con olas falsas de SMS/WhatsApp de "actualice su cuenta" y portales clonados. La guía textual de Davivienda: *"Davivienda no lo llamará para cambiar su tarjeta… Si lo llaman para pedirle que transfiera su dinero a otra cuenta, termine la llamada."* Todo mensaje o llamada bancaria de "actualización de datos" es falso — sin excepción.

**Secuestro de WhatsApp:** la **Operación Deep Scam (junio de 2026)** detuvo a cuatro personas por hackear cuentas y pedir transferencias a los contactos de la víctima; la policía lo califica como una de las estafas más frecuentes del país, con algunos grupos **operando desde las cárceles**. Vía de entrada: el código de verificación de 6 dígitos ("lo envié por error") — nunca lo comparta; active el PIN en dos pasos. Las variantes locales exigen transferencias urgentes por **ACH/Yappy**; la estafa de la **"reversa de Yappy"** (el comprador paga, usted ve el crédito y luego llega una reversa) circula en foros de expatriados — ⚠️ anecdótica pero recurrente; entregue bienes solo contra fondos confirmados. Los ataques de **SIM-swap** están documentados — active un PIN de SIM con su operador.

**Sus derechos si el dinero sale de su cuenta:** Panamá **no tiene una regla legal de responsabilidad cero** — el reembolso es política de cada banco, y los bancos suelen tratar a la víctima de phishing como negligente. La vía formal: reporte **por escrito de inmediato** (el banco tiene 30 días para responder), luego un **reclamo gratuito ante la SBP** — vinculante hasta **B/.20,000**, ahora en la plataforma electrónica del **Acuerdo 9-2025** — más una denuncia penal. SBP: 506-7800 / 800-7897; WhatsApp 6787-8480.

## ¿Qué estafas personales y de la vida diaria están documentadas?

**La estafa del abuelito — operada desde Panamá:** la red que aterrorizó a adultos mayores estadounidenses tenía aquí su centro logístico. **Stefano Zanetti**, un canadiense con un negocio de deportes acuáticos en Panamá como fachada, dirigía mensajeros que recogían falso "dinero de fianza" en las puertas de ancianos estadounidenses; en **mayo de 2026** fue condenado a **188 meses de prisión federal en EE. UU. más $780,870 de restitución**. Lecciones: hay bandas basadas en Panamá que apuntan a abuelos norteamericanos — y la extradición desde Panamá sí ocurre.

**Clonación de voz con IA:** una alerta de un bufete panameño (agosto de 2025) advierte que los estafadores clonan voces de familiares con segundos de audio. **Defensa: acuerde hoy una palabra clave familiar, nunca la publique en línea, y cuelgue y llame al familiar a su número conocido.** Urgencia + secreto + dinero = estafa.

**Aeropuerto y calle:** el propio Uber advierte a los usuarios de Tocumen **no aceptar viajes de personas que los abordan dentro de la terminal** — confirme la placa solo en la app. Comerciantes del Casco Antiguo alertaron (**marzo de 2026**) sobre bandas de carteristas donde no patrulla ni el SPI ni la Policía Nacional; la **Ley 460/2024** tipifica como agravante robar a un turista.

**Abuso financiero por personas de confianza — la categoría menos reportada:** en **Pacora (junio de 2026)**, un adulto mayor que pidió a una compañera de trabajo ayuda para activar la banca en línea perdió **~$20,000** en transferencias a la cuenta del padre de ella; ambos fueron detenidos. AARP estima que **el 72% de la explotación financiera de mayores la comete alguien conocido por la víctima**. Regla: que el personal del banco active su banca en línea en la sucursal; nunca entregue credenciales a ayudantes.

**Charlatanería de células madre:** el comité nacional de bioética (revisión por pares, julio de 2026) documentó **seis empresas que venden "tratamientos" de células madre no probados a $5,000–$50,000** — algunas bloquean las IP panameñas para apuntar a extranjeros. Solo **cuatro instituciones están autorizadas por el MINSA** (Instituto Oncológico Nacional, CSS Arnulfo Arias Madrid, Hospital del Niño, The Panama Clinic), y el MINSA solo abrió expedientes administrativos en **agosto de 2026**. Cualquier otra clínica que venda "terapia" para enfermedades crónicas opera fuera del marco autorizado.

**Sobrefacturación funeraria:** una sola empresa — **Inversiones El Crepúsculo, S.A. — concentra ~90% de todas las quejas funerarias históricas** (1,014 de 1,128). La trampa: promotores en **paradas de bus y estaciones del Metro** consiguen firmas para "una encuesta" que en realidad es un contrato vinculante de plan funerario. Nunca firme nada en una parada de bus; las quejas van a la ACODECO.

## ¿Qué estafas famosas NO están documentadas en Panamá?

Caja de honestidad — estas circulan en el folclor expatriado, pero nuestra investigación **no encontró ningún caso panameño documentado** al cierre de octubre de 2026. Trátelas como vigilancia-no-verificada:

- **Policías falsos en la calle** — la suplantación telefónica de "policía/fiscalía" está documentada regionalmente; los asaltos con policías falsos en persona, no. Un oficial real nunca pide dinero; pida el carnet y llame al 104.
- **Escopolamina / "burundanga"** — la economía criminal está documentada en Colombia; cero casos panameños hallados. Las precauciones habituales con bebidas siguen siendo prudentes.
- **Timos de lotería y lingotes de oro (tocomocho)** — documentados en España; el análogo panameño documentado es el "premio" por teléfono/WhatsApp.
- **Estafas románticas procesadas contra expatriados residentes** — ninguna nombrada en prensa panameña 2024–26 (las víctimas reportan por canales de su país). El patrón está globalmente documentado: nunca envíe dinero a un interés romántico que no ha conocido en persona.

## ¿A quién verifico antes de pagar a alguien? (La tabla maestra)

Cada registro siguiente es oficial y gratuito. **No aparecer en una lista de alerta no prueba nada — solo cuenta estar en la lista de *autorizados*.**

| Antes de pagar a… | Verifique… | Qué prueba | Dónde |
|---|---|---|---|
| Firma de inversión, bróker, "asesor" forex | Lista de autorizados de la **SMV** + Alerta al Inversionista | Con licencia en Panamá; sin alertas | supervalores.gob.pa; (507) 501-1700 |
| Un banco | **SBP** "Entidades Supervisadas" | Es un banco supervisado | superbancos.gob.pa |
| Un producto de seguros | Registro de la **SSRP** | Registrado bajo la Ley 12/2012 | superseguros.gob.pa |
| Una "financiera" / prestamista | **MICI** Dirección de Empresas Financieras | Regulada por el MICI, **no** por la SBP | mici.gob.pa |
| Cualquier negocio | Aviso de Operación en **Panamá Emprende** | La empresa existe legalmente | panamaemprende.gob.pa |
| Un abogado | Idoneidad en el **OJ** + QR del carné; disciplina en el **CNA** | Licenciado por la CSJ; no sancionado | organojudicial.gob.pa |
| Un agente inmobiliario | **Junta Técnica de Bienes Raíces (MICI)** | Licencia + fianza de B/.10,000 | consultas.mici.gob.pa/consulta_jtbr |
| La reputación de una promotora | **Tablero de Quejas de la ACODECO** | Historial público de quejas | acodeco.gob.pa |
| Una propiedad | Certificación del **Registro Público** + plano | Dueño, gravámenes; el plano prevalece | registro-publico.gob.pa |
| Un club de viajes/vacacional | Lista de agencias registradas de la **ATP** | Certificado para vender viajes | atp.gob.pa |
| Un asesor conectado a EE. UU. | **FINRA BrokerCheck** | Registro en EE. UU. + quejas | brokercheck.finra.org |

## Me estafaron — ¿qué hago en las primeras 48 horas?

**Horas 0–24 — detenga el sangrado:**

1. **El banco primero.** Llame a la línea de fraude, congele tarjetas y pregunte *explícitamente* por revertir una transferencia ACH/Yappy y bloquear la cuenta receptora. Los reportes el mismo día deciden el resultado.
2. **Cambie credenciales** (correo → banca → redes), cierre sesiones desconocidas de WhatsApp, avise a sus contactos. Conserve capturas, recibos, cuentas destino — no borre el teléfono.
3. **Víctimas estadounidenses: reporten de inmediato en IC3.gov** — acepta víctimas residentes en el extranjero, y su **Kill Chain congeló fondos en el 66% de los casos elegibles de 2024** ($561.6M de $848.4M perseguidos). Solo funciona con rapidez.

**Días 1–7 — reporte en todos los canales que cuentan:**

4. **DIJ 314-1048** (recepción de ciberdelitos/fraude) o la fiscalía más cercana (**505-3256**) — presente la denuncia con su paquete de pruebas; obtenga acuse de recibo. En zonas turísticas, también la Policía de Turismo (511-9260).
5. **ACODECO** si hay una *empresa* panameña involucrada — gratis, sin abogado hasta $5,000 ($30,000 en vehículos). Historial: **46,002 quejas resueltas a favor del consumidor por >B/.480 millones**; bienes raíces es la categoría mayor (7,143 reclamos / B/.379.6M), funerarias la menor. ⚠️ Son cifras autorreportadas por la agencia — "resuelto a favor" incluye desistimientos, no solo reembolsos adjudicados.
6. **Su embajada** (EE. UU.: Panama-ACS@state.gov, 317-5000) — no puede investigar ni pagar cuentas, pero rastrea delitos contra ciudadanos y provee listas de abogados.

**Semanas 2–4 — trabaje el proceso:** contrate un abogado panameño para convertir la denuncia en **querella**, haciéndolo parte formal, y anexe la reclamación civil — **art. 1969 del Código Judicial: de todo delito nace una acción civil de restitución y reparación**. Expectativas: las investigaciones tardan 2–4 meses, los juicios años; las recuperaciones más probables, en orden, son la reversa bancaria en 24–72 horas, los contracargos de tarjeta, la conciliación ACODECO y — en casos transfronterizos — la restitución en su país (cf. los $780,870 de Zanetti).

**⚠️ Advertencia sobre la estafa de recuperación:** quien lo contacte después ofreciendo "recuperar su dinero" por una tarifa por adelantado es el **segundo acto de la misma obra** — incluidos falsos "agentes del IC3" (documentado por el FBI). Solo la policía, los fiscales, su banco, la ACODECO y su abogado contratado son canales legítimos.

## ¿Por qué los adultos mayores no reportan — y qué pueden decir las familias?

La dinámica de la vergüenza es medible: la investigación *Blame and Shame* de AARP/FINRA halló que **el 85% cree que el fraude le puede pasar a cualquiera, pero el 53% también culpa a las víctimas**. Ese doble estándar es por lo que los mayores callan — y el silencio mantiene operando a las mismas bandas. El daño rara vez es solo dinero: **cerca de dos tercios de las víctimas de fraude sufren daño grave no financiero** — estrés severo (50%), ansiedad (44%), alteración del sueño (38%), depresión (35%).

**Lenguaje que funciona:** diga *"Esto fue un delito. Estos criminales son manipuladores profesionales. No es tu culpa, y reportarlo protege a la próxima persona."* Nunca "¿cómo pudiste caer en eso?"

**Líneas de ayuda que sí responden (gratis):** Línea Nacional contra el Fraude a Adultos Mayores del DOJ de EE. UU. **833-FRAUD-11 (833-372-8311)**; Red de Alerta de Fraude de AARP **877-908-3360** (español disponible); Línea FINRA para Adultos Mayores **844-574-3577**; línea de crisis de EE. UU. **988** (funciona en línea desde el extranjero).

## La lista de 15 reglas (imprímala)

1. **Rendimientos garantizados o fijos = fraude.** Ninguna inversión legítima los promete.
2. **Verifique la licencia usted mismo** — SMV, SBP, SSRP, JTBR — nunca por un enlace que le envía el vendedor.
3. **No estar en la lista de autorizados = no autorizado.** No aparecer en la lista de alerta no prueba nada.
4. **Ningún abogado sin número de idoneidad** (organojudicial.gob.pa). Nunca gestores.
5. **Su abogado, su escrow.** Nunca el abogado del vendedor; nunca depósitos en efectivo o cripto.
6. **Solo propiedad titulada** — certificación reciente del Registro Público + plano certificado. Aléjese del ROP.
7. **Preventa: fideicomiso o váyase** — la diferencia entre recuperar >80% y 10–40%.
8. **Revise a la promotora en el Tablero de Quejas de la ACODECO** antes de cualquier pago de reserva.
9. **Nunca pague por algo que no ha visto** — alquileres, terrenos, "inversiones."
10. **Los bancos, la ACODECO y las embajadas nunca le escriben primero** pidiendo datos, códigos o transferencias. Cuelgue; llame al número oficial.
11. **Nunca comparta el código de 6 dígitos.** Active hoy el PIN en dos pasos de WhatsApp y el PIN de su SIM.
12. **Palabra clave familiar** para cualquier llamada de emergencia de un "familiar" — luego cuelgue y llame a su número real.
13. **Urgencia + secreto + pago a una cuenta personal = estafa.** Siempre.
14. **Un "agente de recuperación" que ofrece su dinero de vuelta por una tarifa es la segunda estafa.**
15. **Repórtelo.** El silencio es el modelo de negocio del estafador — la querella más la reversa bancaria en 48 horas son la forma en que el dinero realmente regresa.

## Fuentes

- TVN-2, estadísticas de fraude del MP ene–jul 2026 — https://www.tvn-2.com/nacionales/panama-registra-promedio-18-estafas-fraudes-informaticos_1_2258201.html — 2026-08-28
- Infobae Panamá, fraude informático +313% — https://www.infobae.com/panama/2026/08/20/los-fraudes-informaticos-se-disparan-en-panama-los-casos-aumentaron-313-en-un-ano/ — 2026-08-20
- Gaceta Oficial, Ley 524 de 2026 (texto completo) — http://gacetas.procuraduria-admon.gob.pa/67501_20260527143803.pdf — 2026-05-26
- La Prensa, 80% del fraude digital / grupos desde cárceles — https://www.prensa.com/judiciales/estafas-en-panama-del-hackeo-de-whatsapp-a-la-venta-ficticia-de-autos/ — 2025-04-14
- TVN-2, condenas de 96 meses en Financial Pacific — https://www.tvn-2.com/nacionales/judicial/exdirectivos-financial-pacific-son-condenados-prision-estafa-agravada_1_2191447.html — 2025-05-27; confirmación del Órgano Judicial — 2026-05-19
- Panamá América, Fifer 120 meses — https://www.panamaamerica.com.pa/judicial/condenan-richard-fifer-120-meses-de-prision-1197991 — 2021-11-28; captura CRHoy — 2024-01-07
- InvestmentNews, CFTC v. Cash FX Group — https://www.investmentnews.com/regulation-legal-compliance/never-a-losing-day-cftc-alleges-950-million-forex-ponzi-scheme/268363 — 2026-09-25
- The Register, sentencia AirBit Club — https://www.theregister.com/2023/09/27/crypto_ponzi_airbit_operator_jailed/ — 2023-09-27
- SMV, registro Alerta al Inversionista (incl. comunicado OmegaPro, suplantación Latinex/Cantillo) — https://supervalores.gob.pa/alerta-al-inversionista/ — consultado oct 2026
- La Estrella, Ventura Nogueira localizado en República Dominicana — https://www.laestrella.com.pa/panama/nacional/ventura-nogueira-republica-dominicana-PMLE140924 — 2026-10-03
- Revista Concolón/Divergentes, investigación Van Rijswijk — https://revistaconcolon.com/poder-y-corrupcion/panama-en-venta-tierras-disponibles-para-el-mejor-especulador/ — 2024-10-11
- TVN-2, escrituras falsificadas en Herrera ($2.01M / 4 fincas) — https://www.tvn-2.com/nacionales/detencion-provisional-hombre-apropio-fincas_1_1340232.html — 2018-09-12
- La Estrella, investigación ANATI Penonomé (~$8M) — https://www.laestrella.com.pa/panama/politica/anati-penal-tierras-traspaso-investigacion-BSLE76740 — 2026-10-02
- La Prensa, proceso Empresas Bern–Town Center — https://www.prensa.com/judiciales/fiscalia-solicita-imputar-a-herman-bern-y-sus-hijos-por-el-caso-de-costa-del-este-town-center/ — 2026-09-17
- La Estrella, quejas ACODECO contra promotoras 2026 — https://www.laestrella.com.pa/economia/reclamos-contra-inmobiliarias-ante-la-acodeco-superan-los-106-millones-en-siete-meses-BA25253277 — 2026-08-29
- PanamaProp, tasas de recuperación en preventa / fideicomiso — https://www.panamaprop.com/blog/que-pasa-si-promotora-quiebra-preventa-panama-2026 — 2026-05-02
- Policía Nacional, alerta de alquileres fantasma — http://www.policia.gob.pa/27303-verano-sin-estafas-polica-brinda-recomendaciones-para-prevenir-engaos-en-el-alquiler-de-inmuebles.html — 2025-01-14
- Telemetro, 638 denuncias ATP por planes vacacionales — https://www.telemetro.com/entrevistas/nacionales/unas-638-denuncias-fueron-presentadas-2025-estafas-planes-vacacionales-n6076866 — 2026-04-22
- La Prensa, colapso Ibiza Playa Corona/Coronado — https://www.prensa.com/impresa/economia/Caja-Ahorros-secuestro-hotelero_0_4206329373.html — 2015-05-11
- TVN-2, falso abogado de migración detenido — https://www.tvn-2.com/nacionales/detencion-provisional-falso-abogado-venezolano-tramites-migratorios-ministerio-publico_1_2246607.html — 2026-06-17
- Embajada de EE. UU. en Panamá, alerta de estafas de "tramitación" de visas — https://pa.usembassy.gov/es/toma-control-de-tu-perfil-la-embajada-de-ee-uu-en-panama-advierte-sobre-posibles-estafas/ — 2024-07-16
- Infobae Panamá, Operación Credenciales — https://www.infobae.com/panama/2026/09/01/caso-de-diplomas-falsos-deja-12-detenidos-y-13-bajo-arresto-domiciliario-en-panama/ — 2026-09-01
- Panamá América, 38 matrimonios fraudulentos anulados — https://www.panamaamerica.com.pa/content/tribunal-electoral-anula-38-bodas-fraudulentas — 2004-01-24
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- TVN-2, fraude bancario a adulto mayor en Pacora — https://www.tvn-2.com/nacionales/padre-e-hija-aprehendidos-estafa-adulto-mayor-banca-en-linea-prestamo-20-mil-dolares-pacora_1_2244226.html — 2026-06-04
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- La Estrella, quejas funerarias ACODECO / El Crepúsculo — https://www.laestrella.com.pa/economia/cuidado-con-lo-que-firma-acodeco-advierte-sobre-trampas-en-planes-funerarios-HC24404571 — 2026-07-27
- FINRA Foundation, "Blame and Shame in the Context of Financial Fraud" — https://www.finrafoundation.org/sites/finrafoundation/files/Blame-and-Shame-in-the-Context-of-Financial-Fraud.pdf — 2022
- FBI IC3, Informe Anual 2024 (tasa de congelación del Kill Chain) — https://www.ic3.gov/AnnualReport/Reports/2024_IC3Report.pdf — 2025

### Enlaces oficiales para confirmar los detalles

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- [SUME 911](https://www.sume911.pa/)
- [SINAPROC](https://www.sinaproc.gob.pa/)
- [ACODECO](https://www.acodeco.gob.pa/)